"Mon ancien conseiller prélevait 3 % à chaque versement. EF a transféré mon PEA sans frais d'entrée et orienté l'allocation vers des ETF cœur de portefeuille. L'écart sur dix ans est considérable."
Valérie L.
DRH · 49 ans · 180 K€
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Offre
ETF, PEA & Sélection IPO
Ticket d'entrée
10 000 €
Objectif de performance
Objectif de performance dynamique 13 %* (non garanti)
Horizon · Risque
5 à 10 ans · Risque SRRI 4 à 6 / 7
* Objectif de performance non garanti, non contractuel. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L'investissement comporte un risque de perte en capital, hors fonds euros et produits couverts par la garantie FGDR (jusqu'à 100 000 € par déposant et par établissement).
Pourquoi EF
Quatre raisons objectives.
Architecture ouverte
Accès à 800+ supports — ETF mondiaux, fonds thématiques, titres vifs européens — sans biais maison, sans rétro-commission opaque.
Sélection IPO institutionnelle
Accès, sur dossier, aux opérations primaires sélectionnées par nos partenaires (PME européennes, deeptech, biotech).
Cadre fiscal PEA
Exonération d'impôt sur le revenu après 5 ans de détention (hors prélèvements sociaux). Plafond 150 000 €, cumulable avec un PEA-PME.
Transfert sans perte d'antériorité
Nous orchestrons le transfert de votre enveloppe actuelle vers nos partenaires sans réinitialiser le compteur fiscal.
Comparatif
EF vs les autres.
| EF | Banque privée | Robo-advisor | En autonomie | |
|---|---|---|---|---|
| Indépendance vs groupe bancaire | — | Partielle | ||
| Architecture ouverte (800+ supports) | — | — | Selon courtier | |
| Conseiller patrimonial dédié | — | — | ||
| 0 € frais de dossier | — | |||
| Étude patrimoniale écrite sous 24 h | 5 à 15 j | — | — | |
| Accompagnement à vie | Variable | — | — |
Notre méthode
Quatre étapes, zéro pression.
01Étape
Échange initial
Un conseiller analyse votre situation, vos objectifs et votre horizon. Confidentiel, sans engagement.
02Étape
Étude écrite
Sous 24h ouvrées : recommandation personnalisée, scénarios de performance et risques détaillés.
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Mise en place
Nous gérons toutes les démarches administratives, de la collecte des justificatifs à la souscription.
04Étape
Suivi à vie
Reporting annuel, arbitrages, ajustements fiscaux — votre conseiller dédié reste à vos côtés.
Ils parlent du conseil patrimonial indépendant
Citations de la presse financière française — à titre illustratif
- Les Échos
- Le Figaro Patrimoine
- Investir
- La Tribune
- BFM Business
- Le Revenu
- L'AGEFI
- Capital
- Mieux Vivre Votre Argent
- Gestion de Fortune
- Décideurs Patrimoine
Témoignages
Ils nous ont fait confiance.
"Bilan patrimonial complet, recommandation chiffrée, mise en place fluide. Mon PEA est désormais piloté avec une vraie discipline d'allocation."
Olivier D.
Consultant indépendant · 44 ans · 220 K€
"Architecture véritablement ouverte : j'ai pu intégrer les ETF que je souhaitais et accéder à deux IPO européennes, sans aucune pression commerciale."
Nadia R.
Cadre supérieure · 56 ans · 400 K€
Questions fréquentes
Tout savoir avant le premier échange.
L'allocation dynamique vise un objectif indicatif de 13 %* annualisés sur horizon 5 à 10 ans. Cet objectif n'est ni garanti ni contractuel : il dépend des marchés, du profil de risque et de la fiscalité. Capital non garanti.
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