"EF a transformé mes 600 k€ d'épargne dispersée en un plan retraite qui me garantit 3 200 €/mois nets dès 64 ans."
Gérard P.
Cadre · 58 ans · 600 K€
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Vos meilleures années méritent un vrai plan.
50 à 65 ans : nous transformons votre patrimoine en revenus complémentaires durables. PER, assurance-vie, SCPI, démembrement, transmission. Étude gratuite sous 24 h.
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Pourquoi EF
Quatre raisons objectives.
Revenus complémentaires durables
Nous calibrons rentes, retraits programmés et SCPI pour générer 1 500 à 5 000 €/mois selon votre capital.
PER : déduction immédiate
Encore actif ? Versements déductibles jusqu'à 35 194 €/an pour TNS, économie d'impôt immédiate.
Démembrement & SCPI
Acquérir en nue-propriété 30 % moins cher, récupérer la pleine propriété à la retraite. Sans fiscalité ni IFI sur la période de démembrement.
Transmission préparée
Clauses bénéficiaires démembrées, donation-partage, assurance-vie : 152 500 €/bénéficiaire hors droits de succession.
Comparatif
EF vs les autres.
| EF | Banque privée | Robo-advisor | En autonomie | |
|---|---|---|---|---|
| Indépendance vs groupe bancaire | — | Partielle | ||
| Architecture ouverte (800+ supports) | — | — | Selon courtier | |
| Conseiller patrimonial dédié | — | — | ||
| 0 € frais de dossier | — | |||
| Étude patrimoniale écrite sous 24 h | 5 à 15 j | — | — | |
| Accompagnement à vie | Variable | — | — |
Notre méthode
Quatre étapes, zéro pression.
01Étape
Échange initial
Un conseiller analyse votre situation, vos objectifs et votre horizon. Confidentiel, sans engagement.
02Étape
Étude écrite
Sous 24h ouvrées : recommandation personnalisée, scénarios de performance et risques détaillés.
03Étape
Mise en place
Nous gérons toutes les démarches administratives, de la collecte des justificatifs à la souscription.
04Étape
Suivi à vie
Reporting annuel, arbitrages, ajustements fiscaux — votre conseiller dédié reste à vos côtés.
Ils parlent du conseil patrimonial indépendant
Citations de la presse financière française — à titre illustratif
- Les Échos
- Le Figaro Patrimoine
- Investir
- La Tribune
- BFM Business
- Le Revenu
- L'AGEFI
- Capital
- Mieux Vivre Votre Argent
- Gestion de Fortune
- Décideurs Patrimoine
Témoignages
Ils nous ont fait confiance.
"Démembrement SCPI + assurance-vie Luxembourg + PER : ma retraite est sécurisée, ma fiscalité optimisée, mes enfants protégés."
Marie S.
Médecin · 62 ans · 1,1 M€
"Réorganisation post-retraite : retraits programmés assurance-vie + complément SCPI. Sérénité retrouvée après 18 mois de doutes."
André D.
Retraité · 71 ans · 450 K€
Questions fréquentes
Tout savoir avant le premier échange.
10 ans avant la retraite idéalement. À 5 ans, c'est encore très utile. Au-delà, nous optimisons le décumul.
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